Soma Mais Clube

Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo

Cód.: MACOM-001 | Versão nº 1

SOMA MAIS – Tecnologia Financeira
Setor Compliance
27 de Julho de 2021

Índice

1. Objetivo
2. Abrangência
3. Área Responsável pelo Documento
4. Conceitos
5. Indícios de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo
6. Abordagem Baseada em Risco
7. Processo “Conheça seu Cliente”
8. Processo “Conheça seu Funcionário”
9. Processo “Conheça seu Fornecedor / Prestador de Serviços Terceirizados”
10. Processo “Conheça seu Parceiro”
11. Avaliação de Novos Produtos e Serviços
12. Comunicação de Transações Suspeitas aos Órgãos Reguladores
13. Monitoramento de Transações
14. Manutenção de Informações e Registros
15. Treinamentos
16. Exceções
17. Responsabilidades
18. Referências
19. Glossário

1. Objetivo

Definir diretrizes para que a Soma Mais, por meio da área de Compliance e de todos os seus administradores, consolide princípios e regras que visem prevenir práticas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, em consonância com a legislação vigente e melhores práticas de mercado.

2. Abrangência

Aplica-se a todos os setores da empresa, incluindo sócios, diretores, administradores, conselheiros, gestores, empregados, estagiários, agentes, fornecedores, representantes, parceiros comerciais, aprendizes e prestadores de serviço terceirizados.

3. Área Responsável pelo Documento

A área de Compliance da Soma Mais é responsável pela monitoração, revisão e atualização periódica desta Política.

4. Conceitos

4.1 Lavagem de Dinheiro

Inserção de recursos ilícitos em produtos ou serviços financeiros para dar aparência de origem lícita, por meio de três fases: colocação, ocultação e integração.

4.2 Financiamento ao Terrorismo

Reunião de fundos para atividades terroristas, oriundos de doações ou atividades ilícitas.

4.3 Corrupção

Sugerir, oferecer, submeter, solicitar ou receber vantagem indevida, direta ou indiretamente.

4.4 Pessoa Politicamente Exposta (PEP)

Agentes públicos em cargos relevantes nos últimos 5 anos e seus familiares ou pessoas de relacionamento próximo.

4.5 Beneficiário Final

Pessoa natural que controla ou influencia de forma significativa a estrutura societária, direta ou indiretamente.

5. Indícios de Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo

Alguns exemplos de operações suspeitas:

• Valores ou operações incompatíveis com o perfil socioeconômico;
• Movimentação de valores desproporcional ao faturamento;
• Oscilação significativa de volume ou frequência de negócios;
• Operações com complexidade incompatível com o cliente;
• Transferências sem motivação aparente ou sem identificação do beneficiário final;
• Fragmentação de saques em espécie para burlar limites regulatórios;
• Operações envolvendo Pessoas Politicamente Expostas de forma não usual;
• Outras operações que faltam fundamento econômico ou que apresentam indícios de financiamento ao terrorismo.